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服务项目
投资顾问
第三方投顾起源于美国，90年代盛行，国内则在2007年后伴随着信托业的发展而发展。2013年余额宝的诞生标志着互联网理财的开始，后续有线上基金销售、交易所产品等走入大众视线。第三方理财市场在国外已经比较成熟，在美国，独立理财机构拥有60％的市场，澳大利亚超过50％。从服务模式的转变看，在美国第三方理财行业发展的初始阶段，服务模式主要是顾问式营销服务。现如今，已经向“私人理财管家”模式转变，后者更能体现出其服务的专业化、个性化特点。不仅要为客户实现资产的保值、增值，更重要的是能够帮助客户学会如何规避风险，来获得中长期的伙伴级信赖。以知名代表--美国柯契斯-菲茨财富管理公司为例，其收费方式主要有两种：一是理财规划服务费；二是资产组合的管理费用，后半部分收费占到公司总收入的90%。
我国经济飞速腾飞，已经位居全球第二大经济体，人们可支配的财富也越聚越多。《2015年中国私人财富报告》指出，2015年中国个人可投资资产在1千万人民币以上的高净值人群规模现已超过100万人。经过多年的培育和深耕，针对个人用户的私人理财市场得到飞速的发展和需求体现。与发达国家相比我国作为发展中国家的社会保障体系并不完善，人们面临子女未来教育、养老、疾病等问题，手中需要持有相当数量的资金。从传统上来说，中国人通常对于自己的财产，不是自己小心看护就是留给最亲近的家人管理,再加上可投资渠道有限，在没有确切获得可见收益所得的情况下直接先行交付规划服务费及组合管理费，还不太现实或者需要有个阶段过程。所以，目前阶段投资顾问公司，多数采用不向投资者前端收费模式，而是针对产品符合客户的匹配需求后，向具体产品发行机构上游获取费用。
第三方理财，第三方即独立，顾名思义，应该要有独立性，理财规划也需要有丰富的产品来做配置。其理财顾问应该独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的投资规划服务。
随着国内理财市场的发展，第三方投顾独立机构应该有更明确的定位，一方面要有注重加强采集产品的审慎风控能力，推介客观评价能力；另一方面也要加强其对投资人的教育，强调自我具备一定的风险评价指标标准，从而投资人的自我学习风险意识也会加强。最后结合线上线下，从综合性资产配置角度，丰富产品，集中投资与分散风险相结合、形成多角度一站式--超市产品更新的开发和体现。
总之，对于第三方投资顾问类的公司或客户而言，财富管理的核心是基于专业，为客户进行综合性资产配置的建议和服务。
